這一體系旨在通過整合管理資源、優(yōu)化流程機(jī)制、強(qiáng)化技術(shù)賦能，形成覆蓋全業(yè)務(wù)、全流程、全層級(jí)的閉環(huán)管理鏈條。本文將從政策依據(jù)、核心策略、實(shí)施路徑、典型案例及挑戰(zhàn)應(yīng)對(duì)五個(gè)維度，系統(tǒng)闡述國企如何構(gòu)建四位一體大風(fēng)控體系。

近年來，國家密集出臺(tái)相關(guān)政策推動(dòng)國企風(fēng)控體系建設(shè)：

2015年：國務(wù)院國資委發(fā)布《關(guān)于全面推進(jìn)法治央企建設(shè)的意見》，首次提出建立法務(wù)、合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控一體化管理平臺(tái)。

2019年：國資委印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)中央企業(yè)內(nèi)部控制體系建設(shè)與監(jiān)督工作的實(shí)施意見》，要求以“強(qiáng)內(nèi)控、防風(fēng)險(xiǎn)、促合規(guī)”為目標(biāo)，構(gòu)建“1+N”內(nèi)控制度體系。

2021年：國資委發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步深化法治央企建設(shè)的意見》，明確探索構(gòu)建法務(wù)、合規(guī)、內(nèi)控、風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)同運(yùn)作機(jī)制。

2022年：《中央企業(yè)合規(guī)管理辦法》實(shí)施，要求中央企業(yè)建立健全合規(guī)管理與法務(wù)、內(nèi)控、風(fēng)險(xiǎn)管理的協(xié)同機(jī)制，避免交叉重復(fù)，提高管理效能。

當(dāng)前國企風(fēng)控體系存在以下突出問題：

職能割裂：法務(wù)、合規(guī)、內(nèi)控、風(fēng)險(xiǎn)管理分屬不同部門，多頭管理導(dǎo)致資源內(nèi)耗。

協(xié)同困難：制度體系重復(fù)建設(shè)，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)不一，應(yīng)對(duì)舉措缺乏聯(lián)動(dòng)。

效率低下：人工審核依賴度高，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警滯后，數(shù)字化工具應(yīng)用不足。

文化缺失：全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)薄弱，合規(guī)文化未有效滲透業(yè)務(wù)前端。

四位一體體系通過整合職能、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、共享數(shù)據(jù)，可顯著降低管理成本，提升風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效率，為國企改革攻堅(jiān)提供堅(jiān)實(shí)保障。

1.明確主體責(zé)任

董事會(huì)為最高決策機(jī)構(gòu)，下設(shè)法治與風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)；

總經(jīng)理辦公會(huì)負(fù)責(zé)體系運(yùn)行，總法律顧問或分管領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)；

業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人作為風(fēng)險(xiǎn)第一責(zé)任人，設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)絡(luò)員機(jī)制。

2.培育合規(guī)文化

通過培訓(xùn)、考核、激勵(lì)等方式，將風(fēng)險(xiǎn)管理嵌入崗位職責(zé)；

建立“合規(guī)積分制”，將合規(guī)表現(xiàn)與績效考核掛鉤。

1.要素融合做加法

梳理法務(wù)、合規(guī)、內(nèi)控、風(fēng)險(xiǎn)四大體系的共性要素（如風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)）；

構(gòu)建“1+N”制度體系，以《全面風(fēng)險(xiǎn)防控管理控制手冊》為綱領(lǐng)，配套專項(xiàng)細(xì)則。

2.流程融合做減法

合并重復(fù)流程，例如將合同審查中的法務(wù)、合規(guī)、內(nèi)控要求整合為標(biāo)準(zhǔn)化清單；

建立“風(fēng)險(xiǎn)-內(nèi)控-合規(guī)”聯(lián)動(dòng)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件自動(dòng)觸發(fā)合規(guī)審查。

1.構(gòu)建一體化信息平臺(tái)

集成法務(wù)庫、風(fēng)險(xiǎn)庫、內(nèi)控庫、供應(yīng)商庫等數(shù)據(jù)資源；

應(yīng)用AI技術(shù)實(shí)現(xiàn)合同智能審查、風(fēng)險(xiǎn)自動(dòng)預(yù)警。

2.搭建風(fēng)險(xiǎn)量化模型

基于歷史數(shù)據(jù)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，對(duì)戰(zhàn)略、運(yùn)營、財(cái)務(wù)等風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級(jí)管理；

利用大數(shù)據(jù)分析市場動(dòng)態(tài)、政策變化，預(yù)判潛在風(fēng)險(xiǎn)。

1.治理層

董事會(huì)負(fù)責(zé)審批體系規(guī)劃，監(jiān)督重大風(fēng)險(xiǎn)事件；

監(jiān)事會(huì)監(jiān)督體系有效性，審計(jì)委員會(huì)開展專項(xiàng)審計(jì)。

2.管理層

設(shè)立風(fēng)控管理委員會(huì)，由總法律顧問、合規(guī)官、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等組成；

制定年度風(fēng)控計(jì)劃，分解至各業(yè)務(wù)部門。

3.執(zhí)行層

法務(wù)風(fēng)控部門統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，業(yè)務(wù)部門設(shè)立合規(guī)專員；

建立跨部門協(xié)作機(jī)制，定期召開風(fēng)控聯(lián)席會(huì)議。

1.編制核心手冊

明確體系目標(biāo)、原則、組織架構(gòu)、管理流程；

規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)估方法、應(yīng)對(duì)預(yù)案。

2.細(xì)化專項(xiàng)制度

針對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域（如投資、采購、境外業(yè)務(wù)）制定合規(guī)指引；

修訂內(nèi)控流程，嵌入法務(wù)審核節(jié)點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)閾值。

1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

建立統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)庫，涵蓋戰(zhàn)略、市場、財(cái)務(wù)、法律等維度；

應(yīng)用德爾菲法、頭腦風(fēng)暴等工具動(dòng)態(tài)更新風(fēng)險(xiǎn)清單。

2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

采用定量（如蒙特卡洛模擬）與定性（如風(fēng)險(xiǎn)矩陣）結(jié)合的方法；

對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)實(shí)施“紅黃藍(lán)”分級(jí)預(yù)警。

3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

制定規(guī)避、降低、轉(zhuǎn)移、承受四類策略；

建立應(yīng)急預(yù)案庫，明確觸發(fā)條件與處置流程。

4.監(jiān)督改進(jìn)

開展年度風(fēng)控自評(píng)，結(jié)合內(nèi)部審計(jì)結(jié)果優(yōu)化體系；

對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行復(fù)盤，迭代管理制度。

1.數(shù)據(jù)集成

打通ERP、OA、法務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)壁壘，構(gòu)建數(shù)據(jù)中臺(tái)；

建立供應(yīng)商、客戶、項(xiàng)目全生命周期數(shù)據(jù)庫。

2.智能應(yīng)用

部署智能合約審查系統(tǒng)，自動(dòng)抓取關(guān)鍵條款與風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；

利用機(jī)器學(xué)習(xí)模型監(jiān)控輿情、預(yù)測政策變化。

3.可視化監(jiān)控

開發(fā)風(fēng)控駕駛艙，實(shí)時(shí)展示風(fēng)險(xiǎn)分布與應(yīng)對(duì)進(jìn)度；

對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)設(shè)置自動(dòng)攔截機(jī)制。

1.背景與挑戰(zhàn)

資金管理流程分散，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警依賴人工；

成員企業(yè)眾多，合規(guī)管理難度大。

2.解決方案

集成啟信慧眼SaaS平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)合同自動(dòng)填單與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警；

對(duì)70+細(xì)分風(fēng)險(xiǎn)事件（如司法訴訟、股權(quán)變更）設(shè)置分級(jí)監(jiān)控。

3.成效

新增合作企業(yè)檔案創(chuàng)建效率提升80%；

批量監(jiān)控覆蓋數(shù)百家成員企業(yè)，有效避免假冒國資風(fēng)險(xiǎn)。

1.實(shí)踐路徑

建立“戰(zhàn)略-業(yè)務(wù)-職能”三層風(fēng)控架構(gòu)；

針對(duì)農(nóng)業(yè)、酒店、金融等板塊制定專項(xiàng)風(fēng)控方案；

應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈金融的合規(guī)管控。

2.成果

支撐武陵紅茶等企業(yè)獲國家級(jí)榮譽(yù)；

德華賓館會(huì)議接待量年增40%，零重大風(fēng)險(xiǎn)事件。

1.職能協(xié)同難

部門利益沖突導(dǎo)致制度執(zhí)行阻力；

風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，跨部門協(xié)作效率低。

2.技術(shù)落地難

數(shù)據(jù)孤島現(xiàn)象普遍，系統(tǒng)兼容性差；

算法模型準(zhǔn)確性依賴高質(zhì)量數(shù)據(jù)。

3.文化培育難

員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，合規(guī)習(xí)慣未形成；

激勵(lì)機(jī)制不足，合規(guī)考核流于形式。

1.強(qiáng)化頂層設(shè)計(jì)

由董事會(huì)直接推動(dòng)體系改革，明確權(quán)責(zé)邊界；

設(shè)立跨部門協(xié)作KPI，納入績效考核。

2.分步實(shí)施數(shù)字化

優(yōu)先建設(shè)數(shù)據(jù)中臺(tái)，統(tǒng)一數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)；

選擇成熟SaaS平臺(tái)，降低開發(fā)成本。

3.文化滲透與激勵(lì)

開展“合規(guī)文化月”活動(dòng)，制作典型案例手冊；

設(shè)立合規(guī)創(chuàng)新獎(jiǎng)，鼓勵(lì)員工提出改進(jìn)建議。

【結(jié)語】

構(gòu)建四位一體大風(fēng)控體系是國企實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的必由之路。通過戰(zhàn)略引領(lǐng)、機(jī)制協(xié)同、技術(shù)賦能和文化培育，國企可形成“風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別-評(píng)估-應(yīng)對(duì)-改進(jìn)”的閉環(huán)管理，顯著提升抗風(fēng)險(xiǎn)能力。未來，隨著數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速和監(jiān)管要求升級(jí)，國企需持續(xù)迭代風(fēng)控體系，將大風(fēng)控理念深度融入公司治理與業(yè)務(wù)運(yùn)營，為打造世界一流企業(yè)提供堅(jiān)實(shí)保障。